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深圳P2P平台钱海创投遭调查暂停营运

2018-11-05 09:46:28

深圳P2P平台“钱海创投”遭调查暂停营运

深圳P2P平台“钱海创投”遭调查暂停营运

截至14日待收金额3807万,目前部分账户已被冻结

钱海创投部分工作人员被请走调查,部分账户被冻结。 (证券时报 图)

4月14日下午,深圳一家P2P贷平台——钱海创投,发布公告称“暂停一切运营”。调查了解到,公司相关负责人已被深圳经侦局经侦二大队带走调查,贷之家友曝出事出原因为公司高管欠下超亿巨债。是否会殃及投资者,目前尚不可知。此事件发生后,再次给P2P贷行业拉响了警报。

平台已无新招标信息

打开钱海创投P2P平台首页,在“等待还款”栏目中,自上而下排列着10万至60万不等的抵押贷款项目,共有59页586条款项显示等待还款,已经没有新的招标信息。

钱海创投在公告中称,因经侦介入调查,部分账户被冻结,造成无法再继续给投资人提现,现让所有工作人员暂停工作。据贷之家友报料,早在上周四,该平台的老板及多位工作人员,已被深圳公安人员带走调查。昨日联系深圳市公安局经侦大队相关人士,确认此消息为真。

根据公开信息,深圳钱海创投有限公司于2013年7月在深圳注册成立,注册资本为2000万元。截至4月14日,钱海创投总成交额12383万元,待收金额3807万元,待收投资人数约为508人。

幕后老板涉及巨额借贷纠纷

在钱海创投的公司官了解,该公司股东结构简单,法定代表人王义占比49%、久龄久贝莱德资产管理有限公司为51%。但有友爆料,钱海创投背后关系复杂,其幕后老板——久龄久贝莱德资产管理董事长吴方跃,涉及借贷纠纷。

据悉,钱海创投的法人、股东及实体公司背负上亿元巨额借贷纠纷,正在被法院强制执行中。贷之家友列出清单显示,从2013年10月至2014年4月的近半年里,“如果算上合作伙伴们的集团军(其法人、股东及关联企业),钱海创投新增法院执行令涉及金额超过1.2亿元,正在被执行的金额为17650万元,历史被执行的金额33036万元(剔除重复的共同执行令)。

“调查结束后会尽快提现返还”

该公司公告称,“平台绝不是跑路或者其他原因,只是因为经侦处的调查致使平台无法运营,待调查结束后会尽快给投资人提现返还”。

业内人士表示,该平台以高息着称。刚上线时,其月息多在4分以上;在目前主流P2P贷平台普遍降息背景下,该平台月息仍维持在3分以上。在招标信息中看到,投资标的普遍年利率在20%以上,远超余额宝等理财产品。

目前事情尚无定论,但习惯性出事的P2P贷行业终究是不让人放心。已经有不少投资者担忧投资会打水漂,有投资者开始质疑,“一家先后与交通银行、光大银行涉及借贷纠纷的公司,竟然冠冕堂皇的跑深圳开络借贷平台,这不是滑天下之大稽?”

案例

1

年初,利用深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投三个贷平台大肆吸金的温州人郑旭东,卷数亿巨款跑到境外。

2

3月15日,元一创投上线仅一天,平台老板就携投资人30万元潜逃,创下了行业短时间跑路纪录。

3

4月10日,着名的贷公司宜信公司,被曝存在8亿坏账。

观察

“这个行业心怀鬼胎的太多了”

钱海创投案例仅是P2P贷平台问题的冰山一角。据财新4月13道,目前全国有近千家P2P平台。2013年以来至今年3月底,共有近90家P2P平台出现逾期提现、经营不善倒闭、涉嫌非法集资等问题,4家经营者直接跑路。是什么撬动了这个行业疯狂生长?呼吁已久的监管政策将何时出台?

“出问题是理所当然的”

P2P平台是做资金中介的,也就是平台本身既不能挪用资金,也不能融资以自用。“去年倒闭的几十家平台,主要问题几乎都是高息自融,这本身就违背了P2P贷的基本规则。”万家兄弟电子商务有限公司的曾女士告诉深晚。

对于钱海创投14日下午公告的“暂停一切运营”,多位业界人士认为,“出问题是理所当然的。”人人聚财媒体总监刘侠风在中告诉深晚,“钱海创投本身就是披着P2P的外衣骗钱,在这个行业,心怀鬼胎的太多了。”在刘侠风看来,目前P2P平台虽有资金托管方,但只能解决资金流通问题,根本无法了解资金去向。“投资人的资金是否用作P2P公司自融,做了什么项目,没有监管,这个行业全靠自律。”

高息之下必有莽夫

监管缺失、风险丛生的行业为何还会如此疯长?了解到,在无数狂热的投资者中,无辜受骗者有之,甘愿被骗者亦有之。

在诸多P2P平台中,有些年化收益率达到30%,有些甚至超过百分之五十。高息之下,必有莽夫。“你次做小额投资,这些P2P公司会如期给你本金和高利息,等你尝到甜头,一步步做大笔资金后,可能这家公司就跑了,很多人都是这样受骗的。”刘侠风介绍,因此,他建议投资者坚决别碰年化收益率超过24%的平台。

“当然,有些人明明知道是骗局,也愿意去投。”红岭创投董事长周世平在接受深晚采访时直言,很多投资者是盲目的,且抱着短期投资的、“捞一笔就走”的侥幸心理。“他们不会想到一家公司会这么快倒闭,只看到高收益,不会考虑风险。”周世平称,投资人这种非理性行为,变相纵容了目前P2P行业乱象。

下半年行业或将洗牌

“想好好做事业的P2P公司都渴望监管措施早日出台”,刘侠风称,可是政府层面的政策何时出台?

4月8日,银监会副主席阎庆民在博鳌论坛上表示,由银监会牵头来承担对P2P监管的研究,相关工作刚刚开始,这是银监会首次对这一问题作出的正式回应。

“至少现在已经明确了监管机构,估计今年下半年会出来一些政策。”周世荣预计,届时,银行将会做P2P平台的资金监管,这个行业的进入门槛也可能进一步提高,公司的经营管理团队也将做一些审查。“规则出台后,正常经营的还会继续进入这个行业,但整体来说存活的会减少,不合格的企业将被清理出去。”( 孟庆建 曾霁朗)

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